为什么第三方支付平台需要风控设置

2019-03-13 15:46:02 adminzf 1366

为什么第三方支付平台需要设置风控?这个问题其实很多商户根本不理解,实际上这也合情合理,谁不希望自己更方便更快捷呢?只是话说回来,想要用的安心,想要用的爽,风控是必须要有的。

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一、支付风控,是为了最大程度降低支付风险的可能;而支付风险可大致分为以下几个方面:交易风险:小号刷单、互刷、虚拟物品、交易主体身份识别资金风险:留存资金、沉淀资金套现风险:虚假购买、自买自卖等操作风险:错误操作、欺诈行为、越权行为合规风险:反洗钱合规、客户分级、各级监管。


二、第三方支付平台风控方法

1)自建风控体系建议

1)风控体系规划上,借鉴成熟厂商的体系架构、方法论,采用开源解决方案+自主研发的方式。

2)树立内部风控数据库,同时连接外部数据,包含公安体系、央行信誉报告等;

3)设定低、中、高不同水平多层级风控模型,逐层判断是放行买卖还是阻拦买卖等;

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